Política de KYC y Prevención de Lavado de Activos

La verificación de identidad (KYC) y las medidas de prevención de lavado de activos (AML) se aplican a todas las cuentas para confirmar la identidad del usuario, reducir riesgos de fraude, reforzar la seguridad de la cuenta y detectar actividad sospechosa.

Estos procedimientos tienen por finalidad garantizar:

• Juego justo y condiciones equitativas para todas las personas usuarias.
• Protección de la seguridad del usuario mediante controles de identidad y monitoreo de transacciones.
• Transparencia en el origen y destino de los fondos utilizados en la cuenta de juego.
• Cumplimiento de las exigencias legales, regulatorias y de las autoridades competentes en Argentina.
• Aplicación de medidas de seguridad adecuadas para disminuir el riesgo de delitos financieros y preservar la integridad del sistema.

Toda persona que abra una cuenta debe completar un proceso de verificación de identidad antes de acceder de forma plena a los servicios, depósitos, retiros y demás funciones de la cuenta.

El proceso de control de identidad puede requerir la presentación de documentación, entre otras, de las siguientes categorías:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por autoridad gubernamental competente.
• Comprobante de domicilio reciente que permita validar el lugar de residencia declarado.
• Documentación que acredite la titularidad de los medios de pago utilizados (por ejemplo, extractos o constancias de la entidad emisora).
• Información adicional solicitada para completar la verificación de datos personales o aclarar inconsistencias detectadas.
• Elementos que respalden el origen lícito de los fondos cuando así lo requieran las normas de prevención de lavado de activos.

Se implementan medidas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo orientadas a identificar, evaluar y mitigar riesgos de uso indebido de la plataforma para fines ilícitos.

Estas medidas incluyen, entre otras, las siguientes prácticas de control:

• Monitoreo continuo de transacciones para detectar patrones inusuales, movimientos atípicos y actividad sospechosa.
• Uso de reglas automáticas y herramientas tecnológicas de detección de operaciones de riesgo, respaldadas por revisiones manuales cuando corresponda.
• Debida diligencia reforzada en situaciones de mayor riesgo, como montos elevados, cambios repentinos de comportamiento o uso intensivo de ciertas funciones.
• Revisión específica de depósitos, retiros y transferencias que resulten voluminosos, poco habituales o incompatibles con el perfil declarado del titular de la cuenta.
• Asignación de perfiles de riesgo a las cuentas, considerando información de KYC, comportamiento transaccional y otros factores relevantes.
• Verificación contra listas de sanciones, personas expuestas políticamente (PEP) y otros listados oficiales conforme a la normativa argentina aplicable.
• Cumplimiento de obligaciones de reporte ante las autoridades competentes cuando se identifiquen operaciones inusuales o sospechosas, de acuerdo con las leyes y regulaciones vigentes.

Para preservar la integridad del sistema, la seguridad de la cuenta y el cumplimiento de las normas de prevención de lavado de activos, determinadas conductas se encuentran terminantemente prohibidas.

Entre las actividades no permitidas se incluyen:

• Abrir o utilizar múltiples cuentas personales o cuentas a nombre de terceros para eludir controles de identidad.
• Presentar documentos falsos, alterados, vencidos o robados durante el proceso de verificación o en cualquier instancia de revisión.
• Intentar canalizar fondos de origen ilícito o participar en operaciones que constituyan, faciliten o encubran lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
• Manipular el sistema, las funciones de juego o los procesos de depósito y retiro con el fin de ocultar el origen, propiedad o destino de los fondos.
• Compartir, ceder, alquilar o vender el acceso a la cuenta a otra persona, aun cuando exista relación de confianza entre las partes.
• Utilizar medios de pago pertenecientes a terceros sin autorización comprobable ni vínculo jurídico que justifique su uso.
• Proporcionar información de identidad falsa, incompleta o engañosa, o suplantar la identidad de otra persona en cualquier instancia de registro o verificación.

El incumplimiento de esta política, de los procesos de verificación de identidad o de las obligaciones de prevención de lavado de activos puede derivar en acciones inmediatas sobre la cuenta del usuario.

Las medidas pueden incluir, según la gravedad del caso, suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta, congelamiento o decomiso de fondos vinculados a actividad sospechosa conforme a la normativa aplicable, anulación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención a estas reglas, comunicación y reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada titular de cuenta es responsable de proporcionar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y durante todo el ciclo de vida de la cuenta.

La persona usuaria debe completar el proceso de verificación de identidad en los plazos indicados, incluida la presentación de documentación adicional que pueda solicitarse para confirmar información, aclarar inconsistencias o profundizar el análisis de riesgo.

El usuario solo puede utilizar métodos de pago de los que sea titular o sobre los cuales posea derecho legítimo de uso, y debe asegurar que las operaciones realizadas sean coherentes con su situación económica declarada.

Ante cualquier indicio de actividad sospechosa, acceso no autorizado o uso indebido de la cuenta, el usuario tiene la obligación de informar de inmediato a través de los canales de soporte disponibles.

Se espera que cada persona usuaria respete las políticas de juego responsable, contribuya a prevenir conductas ilícitas y coopere de buena fe en todos los procesos relacionados con controles KYC y AML.

La plataforma adopta principios de juego justo, transparencia y protección del usuario para mantener un entorno seguro, confiable y alineado con las normas de prevención de lavado de activos.

Estos principios se reflejan en las siguientes prácticas generales:

• Cumplimiento de estándares de verificación de identidad y prevención de lavado de activos exigidos por la regulación argentina.
• Tratamiento confidencial de los datos personales, con aplicación de medidas de seguridad técnicas y organizativas razonables.
• Monitoreo periódico de la actividad de juego y de las transacciones para identificar conductas irregulares o actividad sospechosa.
• Prevención de conductas de manipulación, fraude y otras formas de comportamiento desleal que afecten el juego justo.
• Disponibilidad de canales de atención para consultas relacionadas con seguridad de la cuenta, controles KYC, medidas AML y protección del usuario.
• Reconocimiento de una responsabilidad compartida entre la plataforma y las personas usuarias para preservar la integridad del sistema y el cumplimiento normativo.
• Aplicación de criterios homogéneos y no discriminatorios para todos los usuarios en materia de requisitos de verificación, límites, revisiones y medidas de mitigación de riesgo.